Распределение оплат от банка

Для загрузки оплат из банка в программе 1С: Учет в управляющих компаниях ЖКХ, ТСЖ и ЖСК есть 2 механизма:

1. Загрузка реестров платежей.

Загружаются реестры оплат из форматов:

• *txt;

• *csv;

• *xls, *xlsx;

• *dbf;

• *xml

В результате создаются документы «Поступление на расчетный счет», «Регистрация оплаты».

С инструкцией по загрузке можно ознакомиться по ссылке.

Для обмена со Сбербанком используйте инструкцию.

2. Использование формы «Обмен с банком».

Она доступна в меню «Банк и касса – Банковские выписки», кнопка «Загрузить»:

Либо через кнопку «Ещё»:

Обмен с банком выполняет функции:

• выгружает в банк документы «Платежное поручение» и «Платежное требование»;

• загружает из банка документы «Поступление на расчетный счет» и «Списание с расчетного счета». Формат файла – *txt. Документы «Регистрация оплаты» при этом не создаются.

Образец файла:

Есть 2 варианта загрузки:

• в файле плательщиками являются конкретные жильцы. В таком случае будут созданы документы «Поступление на расчетный счет» по каждому жильцу. После этого документы «Регистрация оплаты» можно сформировать обработкой «Формирование оплат на основании платежных документов».

• в файле плательщиком является Банк. То есть жильцы платят деньги, банк передает файл с оплатой в УК и плательщиком в этом файле числится банк. В таком случае будет создан ТОЛЬКО один документ «Поступление на расчетный счет» с контрагентом «Банк». Документ «Регистрация оплаты» обработкой «Формирование оплат на основании платежных документов» создать не получится.

Дополнительно Банк обычно в таких случаях передает ещё один файл – реестр оплат, в котором перечислено, какой жилец и сколько оплатил. Вот его уже можно загружать обработкой «Загрузка реестра платежей».

Если мы загружаем сначала банковскую выписку от банка, а потом загружаем реестр от жильцов, получается дублирование на счете 51.

Рассмотрим, что можно сделать в таком случае:

1. Имеется оплата от банка в размере 2 535 руб, загружена банковская выписка:

   

   
   

2. Есть реестр платежей в виде:

   

   
   

3. Заходим в меню «Начисления услуг – Сервис – Загрузка реестра платежей».

4. Настраиваем формат для загрузки:

   

   
   

5. В окне загрузки оплат нажимаем кнопку «Настройка»:

   

   
   

6. Ставим флажок «Корректировка долга», выбираем контрагента «Сбербанк» и его договор:

   

   
   

   Нажимаем кнопку «ОК».

7. Перед загрузкой реестра указываем:

   • формат файла;

   • документ расчета – документ «Поступление на расчетный счет» с оплатой от Сбербанка;

   • файл загрузки.

   Нажимаем кнопку «Загрузить реестр»:

   

   
   

   Нажимаем кнопку «Сформировать документы», будет создан документ «Регистрация оплаты»:

   

   
   

8. Откроем документ «Регистрация оплаты»:

   

   
   

   В колонке «Документ оплаты» сформированы документы «Корректировка долга».

   

   
   

   Документ выполняет взаимозачет между банком и жильцами. Проводки документа:

   

Такие документы создаются по каждому жильцу. В результате дублирования по 51 счету не будет.